Прошло пять лет с начала финансового кризиса, который навсегда поменял траекторию американской банковской системы, да и всей истории США.
Издание Business Insider составило список 25 самых значимых и самых страшных моментов финансового кризиса.
8 февраля, 2007 г. HSBC объявил, что его объем "плохих" долгов на 20% выше, чем ожидалось, что напрямую связано со спадом на рынке недвижимости США. Обычные люди узнали, что такое субстандартное ипотечное кредитование.
2 апреля, 2007 г. New Century, крупнейший в США субстандартный кредитор, объявил о банкротстве.
21 июня, 2007 г. Merrill Lynch продает активы в двух хеджевых фондах Bear Stearns, после того как фонды потеряли миллиарды долларов на ипотечном рынке.
9 августа, 2007 г. Крупнейший во Франции банк BNP Paribas замораживает вывод средств из трех инвестиционных фондов, после того как потери в высокорисковой ипотеке в США обрушили рынки.
4 сентября, 2007 г. LIBOR – межбанковская процентная ставка – достигла 6,7975%, или самой высокой точки с декабря 1998 г.
24 октября, 2007 г. Merrill Lynch объявил о квартальных потерях в размере $8,4 млрд (самых больших в истории финансовой организации).
31 октября, 2007. Мередит Уитни заявила, что Citigroup сократит размер дивидендов.
Октябрь – ноябрь 2007 г. Многие СЕО, в том числе Стэн О’Нил в Merrill Lynch и Чак Принс в Citigroup, потеряют работу во время кризиса, хотя при уходе получат гигантское выходное пособие.
11 декабря, 2007 г. FOMC снижает ставку по федеральным фондам до 4,25%, а по первичным кредитам - до 4,75%.
16 марта, 2008 г. JP Morgan Chase покупает Bear Stearns за $2 за акцию. ФРС финансирует сделку в размере $30 млрд, чтобы Bear Stearns избежал банкротства.
2008 г. Страховщики, в том числе MBIA, которые страховали против обвала CDO (обеспеченные долговые обязательства), получили снижение рейтинга и вскоре обанкротились.
7 сентября, 2008 г. Правительство США взяло под контроль крупнейшие в стране ипотечные агентства Fannie Mae и Freddie Mac.
14 сентября, 2008 г. Bank of America покупает Merrill Lynch за $50 млрд.
14 сентября, 2008 г. Между тем, Lehman Brothers не может найти покупателя и объявляет о банкротстве.
16 сентября, 2008 г. Второй раз в истории фонд денежного рынка “пересекает границу доллара” и объявляет о цене акций ниже $1. Американцы бегут в инвестиционный фонд денежного рынка, который традиционно считался “тихой гаванью”, и снимают $140 млрд.
17 сентября, 2008 г. ФРС спасает страхового гиганта AIG от банкротства с помощью $85 млрд.
Осень 2008 г. Такие крупные банки, как Wachovia и Washington Mutual, проданы конкурентам за бесценок.
29 сентября, 2008 г. Конгресс США отклоняет предложенный пакет мер по борьбе с кризисом размером в $700 млрд. Во время подсчета голосов фондовый рынок рухнул.
13 октября, 2008 г. Министр финансов США Хэнк Полсон встречается с СЕО девяти крупнейших банков страны. После часовой встречи федеральное правительство взяло на себя значительную долю в акционерном капитале Уолл-стрит. В итоге размер пакета мер по борьбе с кризисом превысил $2,25 трлн.
15 октября, 2008 г. Фондовый рынок пережил еще один адский день: индекс рухнул на 733 пункта, или 7,9%.
16 октября, 2008 г. Газета New York Times опубликовала статью Уоррена Баффета "Buy American. I Am.", в которой легендарный инвестор высказал мнение, что наступило хорошее время для покупки акций.
Октябрь 2008 г. Комментаторы спрашивают, наступил ли конец жизни, которую мы знали. “Американский капитализм – очередная жертва самого страшного финансового кризиса со времен Великой депрессии”, - пишет Washington Post.
Ноябрь 2008 г. – весна 2009 г. Финансовый кризис парализовал трудовой рынок. 9 марта 2009 г. фондовый рынок достиг своего дна – 6,547,05.
Банки будут фиксировать потери, бороться с новыми правилами регулятора, но в итоге согласятся на более высокий уровень капитала.
Благодаря экстраординарным мерам по борьбе с кризисом со стороны ФРС и конгресса рынок достигнет дна, и экономика начнет постепенно восстанавливаться.